做理财师工作的人分别在三个行业里面，一个是保险行业，一个是银行行业，一个是证券行业。我们做理财规划是要把这三个行业的功能整合在一起，并且是为买方服务的行业，也就是我们不是为保险公司服务，不是为银行服务，更不是为证券公司服务，我们理财师是为普通大众服务提供理财规划咨询服务。

理财规划是理财师最重要的职能。理财规划要基于对所服务对象全方位的了解，了解这个家庭会面临的风险有哪些，并对这些风险进行等级分类，家庭未来可能会面临的哪些风险来选用哪些理财工具。

报考条件；

1，大专及以上学历

2，从事银行保险，基金，证券，投资，第三方理财及会计，律师，房地产等其他金融相关行业的专业人士。

3，对理财行业有兴趣，有志于成为理财师的人士。

理财师了解一个家庭的全面财务状况之后，除了评估家庭风险而外，要评估这个家庭的资产效能，也就是资产的产能情况，即这些资产在配置方面是否合理，产生的利润如何，是不是一直是负收益?(此处是要看我们的实际利率，不是我们大家知道的银行存款利率)第一次做资产配置是基于这个家庭的风险承受能力，流动性，安全性以及市场情况等方面进行规划，后续在家庭资产变化，人员变化，收入变化，需求变化，市场变化等等情况下，要对资产配置进行调整，不是理财师做了一次资产配置服务就结束了，在一个家庭整个的生命周期里面，都会需要理财师进行跟踪调整服务，理财师主要是陪伴服务。理财师相当于一个家庭的财务顾问。

有需要报考和疑问的小伙伴们，可以私信或关注微信公众号【夸洛考证帮】

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