根据最新规定,目前,中国养老金第二、三支柱的可选产品共计六大类,包括企业年金、职业年金,养老保险,养老目标基金,养老理财和养老储蓄。

值得注意的是,养老理财、养老储蓄、养老目标基金、以及养老保险中的个人专属商业养老保险,已被纳入近期启动的个人养老金税优试点。在过去养老金产品选择有限的情况下,客户优先看重绝对投资回报,而在产品逐渐多元化的当下,聚焦客户多元诉求,以客户为中心打造综合养老服务已成为核心痛点。如在客户沟通上,金融机构尚未建立充分的与雇主、员工、个人客户沟通的渠道,以提供最符合其核心需求的产品及服务;在信息整合端,客户尚无法获取养老资产跨支柱的全方位展示及滚动未来预测;在养老规划上,综合的养老咨询服务仍然处于早期发展阶段,尚未形成对跨资产类别、跨支柱的全方位养老规划。

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什么是FPP证书?

养老规划师FPP(Family Pension Professional)是全球金融专业人士协会(Global Institute of Financial Professionals,简称GIFP协会)与中国市场学会量化金融专业委员会(China Marketing Association,简称:量专委)共同发起设立的、面向从事养老规划相关人士的专业水平鉴定。

FPP认证证书样式

一试双证:目前FPP证书适用“一试双证”,通过FPP考试后,除可获得GIFP中英文证书外,还可以获得市场学会全国财经金融专业人才委员会颁发的PFT证书。

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FPP认证课程内容?

FPP认证对养老规划从业人员提出了全面的专业知识和实操技能要求,对于养老规划提出了全面而系统的知识与能力要求,FPP认证所涵盖知识模块包括如下:

第一部分:老龄化趋势下的养老产业分析

第二部分:养老规划解决方案全流程解析

第三部分:养老金配置工具解析

第四部分:养老规划实务操作解析

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FPP申请条件

经认可培训获得GIFP协会认可的30课时/60学分即可报考;成绩合格且符合以下任一条件即可申请证书。

中等专业学校毕业后从事相关工作满5年;

大学专科毕业后,从事相关工作满3年;

大学本科毕业后,从事相关工作满2年;

取得硕士学位后,从事相关工作满1年;

取得博士学位;

符合以上任一条件者皆可报读,经正规培训达到规定学分后即可报考。

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