承认CFP强大魅力，金库网助你抓住未来理财机遇

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摘要

在每年的中国金融理财师年会上，各行业专家学者都会强调提升CFP系列持证人的职业素养和执业能力的重要性，确保CFP系列品牌的国际水准。 国际金融理财标准委员会首席执行官Noel......在每年的中国金融理财师年会上，各行业专家学者都会强调提升CFP系列持证人的职业素养和执业能力的重要性，确保CFP系列品牌的国际水准。

国际金融理财标准委员会*席执行官Noel Maye表示：“如果不把金融理财作为一种职业进行合理的监管，那任何人在未具有专业的执业标准(包括把顾客利益置于*位的道德义务)时，都可以自称是一名金融理财师。”

正是因为*消费者对自身财务规划方面表现出来的信心不足，CFP专业人士成为了一个不可或缺的重要角色，特别是在帮助消费者进行财务规划和制定家庭理财方案的时候，就显得尤为重要。CFP专业人士所具备的金融理财知识，高标准的职业道德以及值得信赖的专业品质，都会成为帮助消费者实现理财规划和阶段性财富目标的*佳途径。

专家学者怎么说

前证监会主席、国际金融理财标准委员会中国专家委员会主席刘鸿儒表示：中国CFP认证制度之所以能够迅速的发展，其法宝就在于他多年来强调的 “保证质量、水平取胜”的八字方针，而其核心就在于严格执行国际标准。

国际金融理财标准委员会*席执行官Noel Maye表示：中国认证的理财师们接受具有国际竞争力和职业道德标准的评估，他们也和*理财界一起，致力于客户利益至上，中国理财师们才可以将专业精神带到金融理财市场。

金融理财标准指导委员会副主席蔡重直表示：“在中国，有着不同的理财师品牌，哪个品牌是理财师的黄金品牌?哪个品牌受到金融机构和专业人士*广泛的认同?哪个品牌*能代表理财师的专业能力，从根本上说，哪个理财师品牌能把消费者的利益作为他*大的专业追求?在国际金融理财师CFP引进中国七年后，我们可以骄傲地说，是CFP。”

国际调研机构怎么说

据麦肯锡公司预测，到2020年中国城市消费者人均可支配收入将增长1倍，理财需求快速增长，理财师在市场中将发挥愈发重要的作用。加强行业交流，提升理财师的职业素养和执业水平显得尤为重要。

在2015年11月份发布的《*金融理财消费者市场专项调研报告》中提到：与金融理财专业人士合作会让消费者有更充足的把握来实现他们的财务愿景。未与理财专业人士合作的消费者仅有15%的人认为能够实现其金融和生活目标，在与理财顾问合作时，有31%的消费者对实现金融和生活目标表现出更强的信心，而与具有CFP认证的理财师合作时，消费者的信心大大增强，这一比率提高至43%。

另有调研机构的数据显示，目前金融行业对理财师的需求缺口高达20万人，这也吸引着越来越多的人成为一名理财师。据统计，目前在内地AFP持证人为16多万人，CFP持证人达到了4W多人。这也是金融行业提高了标准的原因，部分金融机构更是将AFP、CFP列为必有的证书。

从业人员怎么说

某金融机构从业人员介绍，未来银行还会将AFP、CFP证书作为特定岗位的入职"门槛"。金融理财师(AFP、CFP持证人)的证书不仅代表了资格，更代表了经过专业系统学习后，理财师对各方面的基础知识都有一定了解。

而在职场，AFP、CFP一直是作为入职“敲门砖”，在国内金融行业，特别是商业银行理财部门和私人银行领域，AFP和CFP具有相当大的认可度。某国有银行营业部人力资源部负责人表示：“如果是两个差不多条件的求职者，那我们肯定是会优先考虑有AFP和CFP的那一位。”

持有CFP的理财师年薪大约20多万美元。我国理财师的年薪约在10万-100万元人民币之间。我国保险、银行等领域的理财从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上，而如果拿到CFP证书，薪资将会大幅上涨。例如，上海一家保险公司里*早获得CFP执照的*理财师现在的年收入已近150万元，有些甚至达到300万元左右。

CFP系列证书的优势

国际组织和一家来自澳大利亚拥有超过10年财富管理标杆评审的公司科姆派润特开展了*调研，超过12万理财师和以及1.15名国际金融理财师和来自12个国家包括中国在内的92家金融机构参与了该项调研。

*金融机构一致反馈，CFP持证人拥有以下优势：

1、工作更高效;

2、为企业创造更高的营收和利润;

3、减少企业风险和客户投诉率;

4、提高客户满意度;

5、忠诚度更高，理财师更愿意留在本机构发展。

通过这些工作，国际组织正向几家金融机构协商，鼓励他们通过所在国的成员组织在企业内引入CFP认证项目。而国际组织各成员通过这些数据，也向在本国推广雇佣CFP专业人士的价值。

而CFP认证制度同其他各种认证制度相比，有三点不同。

*，摆正了理念，从销售金融产品转到了为客户提供一生的全面的理财服务，为此相应设计的教育课程，知识全面、结构合理、适用性强，可以说是完整的家庭经济管理学。

第二、高标准的考试认证制度，不仅要求知识水平达到标准，而且要求工作年限和道德水准要达到标准。

第三、初次认证以后，要继续教育，不断地充电，定期再认证，开展持证人之间的交流活动，形成一个温暖的大家庭。

CFP系列资格认证*授权

目前在社会上出现一些组织及个人，未经标委会授权从事金融理财师AFP资格认证培训活动。严重侵害了标委会和CFP系列资格认证体系的声誉。

金库网作为国际金融理财标准委员会(中国)*授权网络培训机构，依托北京当代金融培训有限公司*教研队伍，组建了有着专业金融知识及实务经验的金融教育研发团队，不断开发出集专业性、前瞻性、实用性于一身的课程体系，为金融领域多项国际资格认证培训(AFP，CFP，EFP，CPB，CTP)提供继续教育网络学习服务。

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