网上银行业务诈骗案例及分析银行网络诈骗案例分析
大家好，今天小编来为大家解答网上银行业务诈骗案例及分析这个问题，银行网络诈骗案例分析很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！
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收到银行账户资金变更的短信内通知，如何确定是不是骗子呢？电信诈骗能自动转走定期存折上的钱吗？定期存折比银行卡保险吗？收到银行账户资金变更的短信内通知，如何确定是不是骗子呢？现在的好多短信都是通过伪基站发出来的，这种设备一般由主机和笔记本电脑组成，通过短信群发器、短信发信机等相关设备能够搜取以其为中心、一定半径范围内的手机卡信息，通过伪装成运营商的基站，冒用他人手机号码强行向用户手机发送诈骗、广告推销等短信息。
要想判断真假，很简单的。就仔细查看以下几个方面即可:
第一，看自己有没有办过交通银行的卡，根本没办过肯定是假信息。自个儿想想便知，连银行卡都没办过，哪来的账户信息呢？
第二，自己如果有银行卡，那短信通开了没有，没有开通也是假的。可能好多时候客户自己都不注意这些信息，银行柜员到底有没有给你开通短信通，自己办业务只知道签名，压根儿也不知道看看签名的凭证上到底写着什么。
第三，看一下短信上的网站。很多短信最后一句提示“登陆……”网站，有的网站一看网址就是假冒的，哪有正规网址一大串数字的，还非常长的网址。
最后，实在不放心就电话核实了，拨打各大银行的客服热线。请客服人员帮忙查询账户信息，以此核实真假。
电信诈骗能自动转走定期存折上的钱吗？定期存折比银行卡保险吗？很多人都对“电信诈骗”有些误解，觉得那些诈骗分子，只要对方知道你的名字和银行卡号码，就能把你的钱转走。
甚至，有些人惊恐到，接个电话都认为自己的钱没了。
作为银行的工作人员，今天给大家普及一些“防诈骗”的知识。来了解一下，钱到底是如何被骗走的？
基本上每一个“电信诈骗”案件，都是受害者被蒙了心，主动把钱汇给对方的我上班有接近十年的时间，遇见过的电信诈骗事件，都不记得有多少起了。有的反应及时，被我们柜员给拦截了下来。但是有的客户根本就不听劝，自己把钱送给犯罪分子。
今年三月份的时候，有个阿姨要到柜台转账，10万块钱。
我们的柜员在办理的过程中，发现对方账户存在异常，被标记有“诈骗账户”嫌疑。然后就提醒这阿姨：转账干嘛的？对方是什么人？家里人知不知道？
这个阿姨就不理我们，只是一直催着别耽误她的正事，让我们赶紧转账。
处于职业习惯，当时就觉得这阿姨绝对有问题。然后，柜员就想拖一下时间，然后其它人打电话报警。
拖延了几分钟后，这个阿姨突然就暴躁起来，态度就很不好，指着柜员就问候她家里人。
越是这样，那就越不能转账。柜员也被骂的没脾气，只能拖时间。
好在派出所距离也不远，警察很快就到了。这个阿姨见到警察后，业务也不办了，拿着自己的身份证件和银行卡扭头就走。
本来以为这个事情就这样结束了，没想到才是开始。
这个阿姨第二天下午，我们已经快要下班的时候，突然一脸急匆匆的跑到银行。然后一屁股坐在银行大厅里面，就开始大声哭，说银行把她钱骗走了。
所有人都是一脸懵圈的神色，最后只能再打电话报警。
出警的还是昨天那两个警察，然后这次阿姨没跑，就一把鼻涕一把眼泪地说原因。
原来昨天这个阿姨走了以后，晚上趁我们下班后，又回来了。在自助存取款机器上，按照电话里的指示，她给对方转了五万块钱。然后早上的时候，趁着我们还没上班，她又过来转了五万。
十万块钱，就这样没了。
一直到下午，她突然醒悟过来，自己被人骗了，这才跑到银行大厅撒泼。这个阿姨觉得，钱是通过我们银行的机器转出去的，所以我们银行必须负责。
最后怎么处理的？只能让警察把她带去排出去，让她冷静一下了。
所以，基本上99％以上的诈骗案件，都是被害人自己主动把钱转给诈骗分子的。如果对方，只是知道你的信息，没办法动你的钱的。
定期存折和银行卡，在安全级别上，其实是一样的1.银行卡取钱流程
银行卡想要取钱，把钱转走，一般就只有两个流程。
第一，就是拿着银行卡，知道密码，然后去银行柜台或者是ATM机器上取钱、或转账。
第二种，就是知道你手机银行的登录密码，交易密码，并且还能拿到你手机验证码，还要有你的视频验证。（安卓手机第一次登录，需要本人进行视频验证。苹果手机，每一次登录都需要本人进行视频验证）
想要在持卡人不知道的情况下，通过这两个方法，把别人卡里的钱转走，这个难度就是地狱级别。
这个概率，可是比中彩票的概率还要小。
2.定期存折取钱流程
定期存折和银行卡不一样，绑定不了手机银行和网银。
想要取走里面的钱，需要本人持定期存折，身份证原件，以及知道密码。
如果是非本人操作，还要代理人的身份证原件。
所以，也不存在别人就在神不知鬼不觉的时候，就能把你定期存折里面的钱转走。没有人能有这么大的本事。
凡是自称行政、司法部门来电，要求转账、汇款的都是诈骗。
凡是让你网上刷单，都是诈骗。
凡是自称“熟人”、“领导”，要求你汇款的，都是诈骗。
凡是通知你中奖，让你先交钱的，都是诈骗。
凡是通过网上交友，让你投资的，都是诈骗。
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