海外投资潮下的CFP国际金融理财师

海外投资潮下的CFP国际金融理财师

海外投资潮下的CFP国际金融理财师

摘要

近日中信银行私人银行与胡润研究院联合发布《2016中国高净值人群出国需求与趋势白皮书》。报告全面解读中国高净值人群出国需求现状与趋势，值得我们注意的是，报告指出近五成的......近日中信银行私人银行与胡润研究院联合发布《2016中国高净值人群出国需求与趋势白皮书》。报告全面解读中国高净值人群出国需求现状与趋势，值得我们注意的是，报告指出近五成的高净值人士表示会持续增加海外金融配置。目前这些人的海外金融投资已占他们投资资产的16%。

高达八成以“资产配置，分散风险”为海外金融投资的*主要目的;其次才是财富的“保值、增值”，占67%。有趣的是，“为将来个人养老做准备”也占到三成。投资理念比较保守，外汇存款是他们海外金融投资配置中*普遍的产品，比例高达63%;其次是保险占比45%。近八成选择银行为海外金融投资的*主要渠道;其次是证券/基金/期货公司，占比47%，再次是保险/保险代理公司，占33%。这些都对理财师的国际视野、知识结构、专业水平等提出了更高的要求。

中国金融理财标准委员会(中国)，主办的中国金融理财师年会，已连续两年将主题设为理财师国际化、*背景下的中国经济挑战。

50年前，1966年，一批在美国的金融专业人士创立了CFP,它的背景是,二战后长达二十年的经济繁荣生产了大批的中产阶级和大批的中高净值人士。随着*中产阶级，中高净值人士由欧美向亚洲及其他地区的大量涌现，CFP传播到了整个北美，欧洲，大洋洲，亚洲，到今天，CFP已成为当代*金融理财专业人员的代名词。CFP就是合格的国际金融理财师，理财师当然就应该是CFP。

与50年前的美国，英国，加拿大，西欧，以及20多年前的亚洲日本，韩国，新加坡，香港，台湾类似，在经济高速持续增长20几年后，在本世纪初，大批的中产阶级，大批的中高净值人士在中国产生。正是在这个大背景下，中国金融理财师队伍快速发展。截至到今年9月底，由国际金融理财标准委员会认证的中国大陆的国际金融理财师CFP持证人26,000人，金融理财师AFP持证人达到175000人，金融理财管理师EFP持证人4,200人，认证私人银行家CPB持证人为1,600人，持证人总数已超过20万。他们为几千万(5000万)的中国大陆金融消费者提供了理财服务，可以不夸张的讲，以CFP为领衔的金融理财师，已经成为中国大陆金融理财市场的中坚力量。

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